5 odporúčaní pre investorov

1. Nezadlžujte sa – pokiaľ máme skutočne pred sebou dlhotrvajúcu defláciu, potom hodnota pasív (dlhu) bude narastať a hodnota aktív (majetku) bude rásť. Čoskoro môžete tak mať väčší dlh ako svoj majetok a pri pokračujúcej ekonomickej recesií by strata zamestnania alebo firemných ziskov mohla byť klincom do truhly vašich financií.
2. Ostaňte likvidní – neviažte svoje peniaze do dlhodobých investícií s minimálnym ziskom ako sú napríklad vklady do komerčných bánk na niekoľko rokov. Situácia v ekonomike je tak zložitá, že hrozí rýchlou zmenou z deflácie do dvojcifernej inflácie a vtedy prídete o veľkú časť svojho majetku skôr ako sa môžete nazdať.
3. Nenakupujte aktíva dlhodobo – ešte nenastal čas na to, aby ste mohli lacno a s malým rizikom nakúpiť akcie či dlhopisy. Dlhopisy ponúkajú vzhľadom k svoju riziku mizerný výnos a podobná situácia je aj s akciami. Naopak, dlhodobé investície do týchto aktív hrozia kapitálovými stratami. Vyhnite sa preto podielovým fondom.
4. Investujte do zlata – Zlato je takmer jediná dlhodobá investícia, do ktorej sa oplatí v súčasnosti investovať. Aj napriek deflácií a možnému poklesu ceny zlata zo súčasných úrovní je zlato takmer bezrizikovou investíciou s potenciálom niekoľko 100% ziskov v najbližších rokoch. Zlato sú totižto takmer jediné peniaze, ktoré sa nedajú vytlačiť. Avšak pozor na investície do fyzického zlata, ktoré je nelikvidné alebo do fondov, ktoré nedržia fyzické zlato. Našim odporúčaním je ETF ZKB a približne 30% svojho kapitálu investovať do zlata.
5. Sledujte čo sa deje – počas najbližších dvoch rokov bude ekonomický vývoj nesmierne zaujímavý s vysokou volatilitou. Počas pár dní, ak nie hodín, sa môžu na trhu udiať udalosti typu čiernej labute s nepredvídateľnými avšak dramatickými vplyvmi na ďalší vývoj. Spomínali sme, že rizík je viac než dosť a preto človek neznalý situácie môže prísť k vysokým stratám na svojom majetku skôr ako sa nazdá. Sledovanie diania je preto základom úspechu.

5 odporúčaní pre obchodníkov:

1. Neobchodujte proti trendu – tento rok bude mať toto pravidlo ešte väčšiu váhu ako malo v minulosti. Kvôli silnej volatilite na trhoch hrozí, že obchodovanie proti trendu alebo bez pevných stop-lossov môže vymazať účet obchodníka. Príležitostí na trhu bude veľa, nedovoľte aby jedna chyba zničila váš účet.
2. Predávajte na krátko – časy, kedy bolo najvýhodnejšou stratégiou nakupovať aktíva sú za nami. Nové bubliny vznikajúce na trhoch dlhopisov, akcií, komodít alebo regionálnych trhov môžu poskytnúť silný ziskový potenciál pre všetkých, ktorí predajú tieto aktíva na krátko v správy čas. Robiť tak môžete pomocou CFD alebo ETF.
3. Nakupujte opcie – Jednoduchou stratégiou ako participovať na silnom trende bez veľkého rizika je nakúpiť call alebo put opcie. Tie dávajú možnosť lacno participovať na výrazných zmenách v cenách inštrumentov.
4. Sledujte správy – zmena správania sa centrálnych bánk alebo veľkých investorov predurčí ďalší silný trend vo vývoji ekonomiky. Buďte jednými z prvých, ktorí sa o tom dozvedia a participujte na tomto pohybe hneď v začiatkoch. O niekoľko dní už môže byť príliš neskoro.
5. Čakajte na príležitosť – predpokladáme, že na finančných trhoch nebude v roku 2010 núdza o veľké pohyby s potenciálom ziskov ale aj strát. Vstup do dlhodobejšieho trendu poskytne výborné príležitosti na veľké zisky, avšak iba zdatným a trpezlivým obchodníkom.

Vývoj ceny zlata oproti akciovému indexu SP500 za posledných 10 rokov odzrkadľuje nasledovný graf. Stále predpokladáme, že tento pohyb je iba začiatkom mohutného trendu na zlate: